Über mich
Seit über zwei Jahrzehnten berate ich meine Kundinnen und Kunden transparent und unabhängig. Eine höchste Beratungsqualität verstehe ich als Grundlage für eine vertrauensvolle und langjährige Zusammenarbeit.
Seit Januar 2022 bin ich Teil der Crew der FP Finanzpartner AG.
Davon profitieren Sie
Für mich stehen Ihre Ziele und Ihre Lebensplanung im Fokus meiner Beratungstätigkeit. Überzeugen Sie sich selbst von meinem ganzheitlichen Beratungsansatz.
Meine Beratungsschwerpunkte
Optimierung bestehender Verträge & Beratung zu Neuverträgen
Gerne prüfe ich für Sie bestehende und angedachte Verträge und unterbreite Ihnen Optimierungsvorschläge.
Vermögensaufbau und Vermögenserhalt
Investment-Depots (Aktien-, Renten-, Anleihen-, Mischfond- etc.), Immobilien als Kapitalanlage oder Investments in Fremdwährungen – gemeinsam finden wir Ihre Strategie zum Vermögensaufbau und -erhalt.
Für Unternehmen
Bei der Implementierung von Tools zur Mitarbeiterbindung und Gestaltung der unterschiedlichen betrieblichen Versorgungssysteme (inklusive der Erstellung der Versorgungsordnung) sowie allen Formen der betrieblichen Absicherung unterstütze ich Sie gerne. Dabei ist mir auch Ihre Absicherung als Unternehmer besonders wichtig.
Finanzmanagement für Privat- und Gewerbekunden
Liquidität ist sowohl für Privat- als auch Gewerbekunden ein wichtiges Thema, wenn sich die Zielsetzungen und Herausforderungen im privaten und gewerblichen Bereich auch deutlich unterscheiden. Für Sie als Privatperson zählen Vermögensaufbau und Vermögenserhalt, Sicherheit im Ruhestand und die Möglichkeit, Ihre individuellen Wünsche zu realisieren. Für Gewerbekunden zählen dagegen der Erhalt von Liquidität – insbesondere das notwendige Kapital für Zukunftsinvestitionen – und die Optimierung des Arbeitsumfelds für Ihre Mitarbeiter/-innen.
Finanzierung, Baufinanzierung und Leasing
Steigende Zinsen machen Finanzierungen zu einem Thema, bei dem man lieber doppelt nachrechnen sollte. Mit langjähriger Erfahrung und fundiertem Wissen berate ich Sie in allen Finanzierungsfragen. Für gewerbliches Leasing besonders attraktiv: Angebote unseres FP Finanzpartner Leasingzentrums mit für Sie günstigen Konditionen.
Maßgeschneiderte Lösungen
Es gibt Situationen im Leben, in denen Sie auf spezielle, maßgeschneiderte Lösungen vertrauen sollten, zum Beispiel bei der Hinterbliebenenabsicherung durch Nießbrauch oder Möglichkeiten der Vererbung zu Lebzeiten. Als Generationenberater und Finanzplaner für mittelständische Unternehmen unterstütze ich Sie mit meinem spezialisierten Fachwissen.
Honorarberatung
Gerne berate ich Sie auf Honorarbasis.
Qualifikation
- Seit Januar 2022: Berater der FP Finanzpartner AG
- Bis 12/2021: Finanzberater bei der Bonnfinanz AG
- Finanzplaner für mittelständische Unternehmen
- Generationenberater
- Geprüfter Finanzanlagenfachmann
- Geprüfter Spezialist für betriebliche Versorgungssysteme
- Immobiliardarlehensvermittler
Aktuelle Themen
Sachwerte
Gerade in Zeiten unsicherer Wirtschaftslage und steigender Inflation können Sachwerte wie z.B. Immobilien oder Rohstoffe zusätzliche Sicherheit im Vermögen schaffen. Diese eignen sich sowohl unter den Aspekten von Inflationsschutz und Diversifikation als Bestandteil Ihres Portfolios.
Krankenversicherungen privat oder gesetzlich
Speziell für Arbeitnehmer/ freiwillig Versicherte in Bayern: Gerade jetzt drohen sprunghaft steigende Beiträge zur gesetzlichen Krankenversicherung. Bei den unterschiedlichen Zusatzbeiträgen lassen sich deutliche Einsparungen erzielen. Privatkrankenversicherten bieten wir eine Tarifüberprüfung bei Ihrem aktuellen Versicherer – auch hier ergeben sich oftmals deutliche Einsparungen.